• 个人持境内银行卡在境外提现金 每年不得超10万 不要轻易放弃。学习成长的路上,我们长路漫漫,只因学无止境。


    昨日,国家外汇治理局官网公布《国家外汇治理局关于标准银行卡境外大额提取现金买卖的通知》(下简称《通知》),团体持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含隶属卡)共计每一个天然年度不得超过等值10万元人民币。《通知》还划定,超过年度额度,今年及次年将被搁浅持境内银行卡在境外提取现金。

    新规

    国家外汇治理局近日公布“关于标准银行卡境外大额提取现金买卖的通知”。

    《通知》划定团体持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含隶属卡)共计每一个天然年度不得超过等值10万元人民币。团体持境内银行卡在境外提取现金,外币卡由每卡逐日不得超过等值1000美元调解为等值1万元人民币,由发卡金融机关在本身营业零碎内完成;人民币卡治理维持每卡逐日不得超过等值1万元人民币。

    《通知》还指出,团体持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,今年及次年将被搁浅持境内银行卡在境外提取现金。团体不得经由过程借用别人银行卡或出借本人银行卡等体式格局躲避或协助躲避境外提取现金治理。别的,外汇局逐日经由过程银行卡境外买卖外汇治理零碎向发卡金融机关发送搁浅持境内银行卡在境外提取现金团体名单,发卡金融机关应不晚于北京时间当日17时起搁浅名单内所列团体运用本机关银行卡在境外提取现金。

    《通知》出格提出,外汇局各分局、治理部接到本通知后,应及时转发辖内核心支局、城市商业银行、乡村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、本国银行分行、乡村配合金融机关、村镇银行等。也就是说,只要是团体境内办的银行卡都需求遵照该划定。

    背景

    增强大额现金治理 是反洗钱的须要举动

    国家外汇治理局无关负责人默示,跟着科技进步,以后非现金领取已日益提高和便当。国际监禁教训也显现,大额现金买卖往往与欺骗、打赌、洗钱、恐惧融资等守法犯罪活动无关。为此,寰球普遍增强大额现金治理。监测发觉,一些团体持大批银行卡在境外大额提取现金,远超正常生产领取需求,涉嫌发展守法犯罪活动。

    标准银行卡境外大额提取现金买卖,是反洗钱、反恐惧融资、反逃税的须要举动,可进一步防备银行卡提取现金畛域的守法犯罪活动。《通知》遵照时常名目可兑换要求,不转变团体便当化年度5万美元购汇额度,不影响团体正常提取现金和生产,不影响团体用汇便当性。

    别的,外汇局在与境真钱捕鱼官方网站,真钱捕鱼app下载,官网入口外监禁机关树立大额提取现金监禁信息交换机制,增强监禁互助,防备跨境洗钱等危险。

    ·焦点问答·

    “新规”对持卡人境外生产有没有影响?

    答:《通知》不影响团体持卡境外生产。目前,银行卡已成为团体入境运用最次要的便当化领取工具,团体入境游览、商务、留学所涉食、宿、行、购等时常项下买卖,均能够运用银行卡领取,且不占用团体便当化年度5万美元购汇额度。《通知》次要是标准银行卡境外大额提取现金,并不转变银行卡外汇治理基本框架和团体用汇政策,团体持卡境外生产不受影响。

    境外提取现金年度额度为10万元人民币,这个额度是怎样确定的?

    答:自2003年以来,银行卡在境外提取现金实行额度治理,目前每卡每一年不得超过10万元人民币。为防备守法份子持多家银行多张卡片大额提取现金处置守法活动,《通知》将境外提取现金年度额度调解为每人每一年不得超过10万元人民币。

    据统计,2016年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币。《通知》划定境外提取现金年度额度为10万元人民币,既可餍足持卡人在境外正常提取现金需求,又可抑制多数守法违规人员大额提取现金。

    若团体确有实在合规的境外大额现金运用需求,可依据《团体外汇治理办法》及其实行细则等相干外汇治理划定治理,如依法购汇后照顾外币现钞入境。

    如超过年度额度,会产生甚么影响?

    答:年度额度由外汇局汇总各家发卡金融机关数据计算并经由过程发卡金融机关实行把持。考虑到及时把持会增加买卖呼应时间从而影响用卡体验,对别的汇局采纳延时把持手段。因而,团体在境外提取现金时应平正计划,防止涌现超过年度额度提取现金。《通知》也要求发卡金融机关采用无效体式格局提醒产生境外提取现金买卖的持卡人留意政策变化,增强政策鼓吹。

    为防备局部持卡人歹意提取现金,超过年度额度的团体,今年及次年将被搁浅持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节严重水平真钱捕鱼官方网站,真钱捕鱼app下载,官网入口,按《外汇治理条例》无关划定进行处罚。

    团体能否能够查问本人银行卡境外提取现金明细?

    答:团体被列入搁浅持境内银行卡在境外提取现金名单的,可向发卡金融机关查问本人所持的该机关银行卡提取现金明细,也可凭本人无效身份证件向外汇局分支局查问。

    需求强调的是,外汇局对银行卡境外提取现金明细信息的查问有严正的保守秘密划定,任何信息的运用都将在法律法规的划定范围内,并要求各发卡金融机关妥善保管搁浅持境内银行卡在境外提取现金团体信息。(记者 王岗 蒲长廷) 境外提现每人每一年不超10万

    纪玮维

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